7. TESTAMENT I ERBVERTRAG I VERSICHERUNGEN

Unter dieser Rubrik können Sie Ihr Testament und wichtige Versicherungen in Ihren Makler Notfallordner einsortieren.

Möchten Sie von der gesetzlichen Erbfolge abweichen, können Sie entweder selbst (handschriftlich!!!) oder bei einem Notar nicht handschriftlich ein Testament verfassen und eigenhändig unterzeichnen. Achten Sie darauf, dass als Überschrift „Testament“ oder „Mein letzter Wille“ verwendet wird, um das Testament später eindeutig als solches erkennen zu können.

Bevor Sie ein Testament verfassen, sollten Sie den Nachlass-Manager unseres Kooperationspartners, der Deutschen Vorsorgedatenbank AG, nutzen.

 Notfallordner für MaklerDer Nachlass-Manager wird auf Grundlage der von Ihnen gemachten Angaben die nach Ihnen geltende gesetzliche Erbfolge ermittelt. Zusätzlich werden Gestaltungsmöglichkeiten der Erbfolge und deren Auswirkungen aufgezeigt.

Wenn die gesetzliche von Ihrer gewünschten Erbfolge abweicht, dann wird Ihnen dies sofort in einem Kreisdiagramm dargestellt und die Errichtung eines Testaments ist erforderlich.

Notfallordner für Makler

Für nur 99,00 EUR (inkl. gesetzl. MwSt.) steht Ihnen ein Fachanwalt einer spezialisierten Anwaltskanzlei für eine telefonische Beratung zur Verfügung und wird Ihre konkrete Situation und Ihre Wünsche bzgl. des Testaments prüfen und Ihnen Lösungsvorschläge unterbreiten.

In diesem Telefonat wird der Anwalt dem Kunden bezüglich einer Testamentserstellung zu- oder abraten und je nach Aufwand und Umfang den Preis (max. 500 EUR) für die Erstellung festlegen. Der Anwalt erstellt dann den Testamentsentwurf, sendet Ihnen diesen (i.d.R. per E-Mail) zu und Sie müssen ihn dann nur noch handschriftlich abschreiben und natürlich unterschreiben. Bei Fragen zum Entwurf steht Ihnen der Anwalt für ein erneutes Telefonat ohne Mehrkosten zur Verfügung.

Sie möchten den Nachlass-Manager für Ihr persönliches Nachlass-Management nutzen? Dann klicken Sie bitte auf den nachstehenden Link:

„Kostenfrei registrieren“

Alternativ können Sie sich von einem spezialisierten Rechtsanwalt oder Notar vor Ort über die gesetzliche Erbfolge aufklären und ein Testament erstellen lassen. Informieren Sie sich hierzu am besten vorab über die voraussichtlichen Kosten.

Verwahren können Sie das Testament in diesem Makler Notfallordner unter dieser Rubrik. Möchten Sie sichergehen, dass es nicht gefälscht werden kann, empfehlen wir zusätzlich die Hinterlegung bei einem Notar oder Sie lagern diese – zusammen mit Ihrer privaten Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung – bei der Deutschen Vorsorgedatenbank AG ein.

Wenn es um Firmenanteile geht, empfiehlt es sich, die Gesellschaftsverträge im Vorfeld zu überprüfen. Welche Regelungen im Falle des Todes eines Gesellschafters getroffen wurden und welche Auswirkung dies auf die Gesellschaft selbst und auf die Erben hat. Sie können die betreffenden Passagen aus diesen Verträgen kopieren und ebenfalls in diese Rubrik in Ihrem Makler Notfallordner einsortieren.

Für die rechtsichere Formulierung von Testamenten und Erbverträgen stehen den Mitgliedern vom Makler Nachfolger Club e.V., Fachanwälte zu Sonderkonditionen zur Verfügung.

Welche Versicherungen haben Sie für den Notfall abgeschlossen? Ihre Angehörigen sollten wissen, wo Sie krankenversichert sind. Welche Tagegelder aus der Versicherung wie hoch und wie lange bezahlt werden. Gibt es eine Berufsunfähigkeits-, Risikolebens-, Unfall- oder Sterbegeldversicherung?

Legen Sie Policenkopien hier in Ihrem Makler Notfallordner oder in Ihrem persönlichen digitalen Notfallplan ab.

Das Bundesministerium der Justiz und für Verbraucherschutz bietet Ihnen zu diesem Thema eine umfangreiche Broschüre an:

Erben und Vererben

Diese Broschüre zum Erbrecht gibt Antworten auf viele wichtige Fragen: Wer ist gesetzlicher Erbe? Was habe ich zu beachten, wenn ich ein Testament machen möchte? u.v.m.

Diese Broschüre hier kostenlos downloaden “Erben und Vererben” Herunterladen (PDF, 6MB, Datei ist barrierefrei⁄barrierearm)

Gerne stehen wir Ihnen für Rückfragen und Anregungen zur Verfügung.

 

8. Vorsorgevollmacht und Betreuungsverfügung

Der Makler Notfallordner – eine Initiative vom Makler Nachfolger Club e.V.

So erhalten Sie Ihr Lebenswerk